保险公司反洗钱管理实践交流材料

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进保险行业健康发展的保证。
　　我公司自开业以来，就非常重视反洗钱工作，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于我公司进入大陆市场较晚，机构新，人员新，多数员工都没有丰富、专业的反洗钱相关知识和经验，故我公司在反洗钱工作中仍存在较多不足，现结合工作实际，就反洗钱管理实践中的一些做法和想法与大家进行分享。
　　一、反洗钱教育培训工作
　　（1）我公司以合规部作为保险公司的反洗钱工作牵头部门，负责制定全年合规培训计划，并将反洗钱培训计划作为重要内容纳入合规培训计划内。制作、更新反洗钱培训课件，就洗钱与反洗钱、洗钱途径或方式、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作重要意义等内容做详细讲解，同时以案说法，以近年来查处的保险业典型洗钱案件等进行宣传警示，使员工更直观的了解洗钱犯罪的形式及危害，树立员工的防范意识，并通过测试的方式检验培训的成果，实现全覆盖的反洗钱培训教育体系。未来公司还计划建立反洗钱考题库，每年根据监管的反洗钱提示导向和各类反洗钱案件发生的情况对题库进行更新，并通过年考使全司员工切实掌握反洗钱理论基础知识以及反洗钱政策制度的新增和变化的要点，提高反洗钱工作能力。
　　（2）制定长期的警示教育长效机制，收集关于洗钱犯罪的知识和相关案例，利用公司短信及邮件平台向员工、代理人、客户发送打击洗钱犯罪的教育信息，促进员工、代理人改变过去合规为本的监管模式，树立风险为本的反洗钱意识。
　　公司目前在反洗钱教育培训方面仍然是以传统教授方式开展反洗钱培训，形式单一，内容晦涩难懂，培训效果较差。因此在教育培训方面的创新尤为重要。未来我们公司也期望采用教学互动模式代替传统授课方式，……