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互联网金融背景下我国反洗钱对策探析

近年来,随着我国金融深化及改革进程的加快,互联网金融浪潮逐步兴起,传统金融部门、金融市场效率、金融交易结构等已然产生了深刻变化。证券行业受互联网迅猛发展的影响也愈发强烈,资金流动方式、渠道以及资金流动参与主体较以前井喷式增加,资金转移的发起较之前大为简化、转移轨迹较之前更复杂和模糊,这些改变极大地便利了支付结算、金融交易,进而促进社会发展,同时也使犯罪资金转移门槛较之前大幅度降低、转移渠道大为增加、转移速度大为增快,从而导致洗钱风险敞口越来越大,为我国反洗钱乃至整个金融和国家安全体系带来更严峻的挑战,如何防范,怎样解决,成为了我们当前反洗钱工作亟待探索的问题。
一、我国反洗钱工作政策背景及成效
20xx年,中国人民银行成立了反洗钱犯罪工作领导小组,是我国反洗钱工作真正意义上的开始;20xx年,中国人民银行设立了反洗钱局,专门负责反洗钱犯罪的工作处理。第二年,由中国人民银行牵头,国务院召开了反洗钱会议,将反洗钱的工作做具体分派,各部门各司其职。20xx年10月31日由第十届全国人大常委会第24次会议审议通过并颁布了《反洗钱法》,表明我国已经对反洗钱执行工作有了法律依据,并开始形成反洗钱机制,之后的几年里,我国多次对刑法条例进行修改,扩大了洗钱犯罪的范围,细化了反洗钱工作的执行。随着经济全球化的进一步推进,我国反洗钱工作逐渐与世界接轨,逐渐形成较为完善的反洗钱法律体系。
我国的反洗钱工作开展的时间较短,但面临的形势严峻,一方面大力借鉴国外反洗钱工作的实践经验,加强信息共享和相关问题的探讨,深化信息共享程度;另一方面,也在积极在反洗钱问题上……



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